Un nuevo informe de la consultora Ankura revela que YouTube se ha convertido en una herramienta de riesgo para el lavado de dinero, utilizando su función de donaciones llamada Super Chat. Con más de 2,700 millones de usuarios al mes, la plataforma permite a creadores de contenido, como artistas y streamers, recibir dinero de forma anónima a través de tarjetas de crédito, débito o tarjetas de regalo de Google Play, estas últimas muy utilizadas en fraudes.

Erik Kemme, director de Asesoría de Riesgos de la firma, explicó que los usuarios pueden gastar hasta 2,000 dólares a la semana en mensajes destacados. A pesar de que YouTube retiene una comisión del 30%, el anonimato y la aparente legitimidad de las transacciones atraen a delincuentes que buscan limpiar fondos a través de "canales testaferros" o contratando a creadores de contenido legítimos.

En México, la situación es aún más compleja, ya que YouTube no está obligado a rastrear el origen del dinero. Las autoridades mexicanas solo pueden actuar si un canal es denunciado o se viola la ley, momento en el que Google investiga y, de ser necesario, cierra la cuenta.

• Riesgo de lavado de dinero: YouTube es identificado como un canal de riesgo para el lavado de dinero a través de su herramienta Super Chat.
• Mecanismo de la estafa: El dinero se dona a creadores de contenido (streamers, políticos, etc.) mediante tarjetas de crédito, débito o tarjetas de regalo.
• Anonimato y legitimidad: A pesar de la comisión del 30% que YouTube retiene, los delincuentes prefieren este método por el anonimato y la legitimidad que ofrece, utilizando a "canales testaferros" para lavar sus fondos.
• Falta de control: YouTube no tiene la obligación de rastrear el origen del dinero. En México, solo se actúa si una autoridad federal lo solicita o si se detecta una violación a la ley.
• Requisitos del canal: Para habilitar las donaciones, los canales deben cumplir con 1,000 suscriptores y 4,000 horas de visualización, aunque se ha detectado que se utilizan cuentas fantasmas para cumplir con los requisitos.

Nota referencia: Excelsior.